申請融資性擔保公司要求、Regulations、材料

本市設立的融資性擔保公司，應由1-2個企業法人或自然人等作為主發起人發起組建。

企業法人作為主發起人，應具備以下條件：

(1)管理規範、信用良好、實力雄厚。

(2)持續經營3年以上，近連續2個會計年度獲利，近3年累計淨利在1000萬元以上，資產負債比率不高於70%，淨資產不低於5000萬元，原則上實施本投資後長期投資金額不超過淨資產的60%。

自然人作為主發起人，應具備以下條件：

(1)擁有發起出資的經濟實力，具有一定的實業背景並在所在產業具有一定影響力，能夠出具相應的有效證明。

(2)無重要不良信用記錄，無重大不良從業紀錄及無違法犯罪紀錄等。

2.本市設立的融資性擔保公司，註冊資本低限額為人民幣1億元。註冊資本為實收貨幣資本。區縣主導設立、主要為本轄區內中小企業提供融資擔保服務的融資性擔保公司，可適當降低註冊資本要求。

由單一企業法人作為主發起人發起組成的，持股比例原則上不低於30%;由2個企業法人作為主發起人發起組成的，持股比例原則上各不低於20%;自然人作為主發起人發起組成的，應持有適當比例的股權。

一般發起人應具有一定的行業背景、持續的出資能力以及風險承受能力，原則上出資額不低於500萬元。

3.設立融資性擔保公司，應符合以下規定：

(1)有符合前項關於主發起人、一般發起人等規定的條件。

(2)有符合《》規定的章程。

(3)有具備持續出資能力的股東。

(4)有符合本試行辦法規定的註冊資本。

(5)有符合任職資格的董事、監事、高階管理人員和合格的從業人員。

(6)有健全的組織機構、內部控制與風險管理制度。

(7)有符合要求的營業場所。

(8)其他審慎性條件。

4.董事、監事、高階主管應具有符合部際聯席會議規定的資格，遵紀守法、誠實守信，具有與擔任職務相適應的專業知識、工作經驗及組織管理能力。

5.從業人員應參加專門的擔保、金融等方面培訓，具有與擔任職務相適應的專業技能，有良好的合法合規意識和審慎經營意識。

6.設立融資性擔保公司，應由主發起人向擬註冊所在區縣遞交設立申請資料。申請資料應包括：

(1)申請書。應載明擬設立融資擔保公司的名稱、住所、註冊資本及業務範圍等事項。

(2)可行性研究報告。

(3)章程草案。

(4)股東名冊及其出資額、股權結構。

(5)股東出資的驗資證明、股東的資信證明及相關資料。

(6)擬任董事、監事、高階主管的履歷和資格證明。

(7)經營發展策略與規劃。

(8)營業場所證明資料。

(9)律師事務所、會計師事務所所開立的法律意見書和審計報告。

(10)其他需要提交的文件和資料。

進行融資性擔保業務管理工作的區縣依要求對上述申請資料進行預審，預審通過後將申請資料及預審意見報市金融辦。市府金融辦公室徵求市聯席會議有關成員單位意見後認為符合相關規定要求的，發出同意其籌建的文件。

7.申請人應於取得市府金融辦公室同意其籌建文件之日起6個月內，完成籌建工作。在規定期限內未完成籌建工作的，應當說明理由，經擬註冊所在區縣主管機關審核，並報經市府金融辦公室同意後，可適當延長。延長期間仍未完成籌建工作的，市府金融辦核發的原同意籌建文件自動失效。

籌建機構不得從事任何融資性擔保業務活動。

8.申請人完成籌建工作後，應書面報請區縣主管機關對籌建工作進行預驗收。預驗收通過後，區縣主管機關書面報請市府金融辦公室對籌建工作進行正式驗收。正式驗收通過後，由市府金融辦公室作出同意融資性擔保公司開業的核准，並頒發融資性擔保公司營運許可證。經批准開業的融資性擔保公司，應持核准文件及經營許可證向工商部申請登記登記。

融資性擔保公司自取得經營許可證之日起3個月內，無正當理由未向工商部門辦理註冊登記手續的，市府金融辦核發的原核准核發的原經營許可證自動失效。

區縣主管機關及市金融辦對申請人具體審批時限，應符合《》有關規定。

本市經批准設立的融資性擔保公司名稱由行政區劃、號碼、行業表述、組織形式依序組成，其中，行政區劃係指“深圳”；字號由公司自行決定;業界表述應標示「融資擔保」或「融資性擔保」字樣；組織形式為有限責任公司或股份有限公司。未經批准不得在名稱中使用「融資擔保」或「融資性擔保」字樣。

(二)設立分支機構

1.本市註冊設立的融資擔保公司擬在市內外設立分公司的，應符合以下條件：

(1)註冊資本不低於人民幣3億元。

(2)持續經營3年以上，且近連續2個會計年度獲利。

(3)穩健合規經營，無違法、違規和其他不良記錄。

(4)融資性擔保公司每新設立分支機構，應增加相應的註冊資本。

(5)其他有關條件。

外省市註冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分公司的，原則上依照前款辦理。每新設立一家分支機構，應撥付相應的營運資金。

2.本市註冊設立的融資擔保公司擬在外省市設立分公司的，應在融資性擔保公司所在區縣主管機關備案，報經市金融辦公室同意，並經擬設立分支機構所在地省級監管部門審查通過。

3.外省市註冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分公司的，應徵得融資性擔保公司所在地省級監管部門同意，報經擬設立分支機構所在區縣預審，並經市府金融辦公室審查通過。

設立分公司具體申辦流程，參考本試行辦法設立公司的相關規定。