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香港虛擬貨幣牌照-比特幣金錢服務牌照辦理

金融牌照顧問

9該月的第 3 天,796交易所負責人朱榮在其新浪微博上發布“在經過一個多月的申請與嚴格審查後,796交易所在今天上午取到了香港海關頒發的經營金錢服務牌照,牌照號碼:13-08-01255。”如不出意外的話,796交易应该是中国首家拿到金钱服务牌照的比特币交易所

796交易所由设立在香港的796网络交易有限公司(简称796 Xchange)建立及运营。796交易所是一家涵盖与比特币相关的期货、股票、基金、期权理财等综合性金融网站是国内首家推出期货和融资融券服务的比特币网络交易商

出于法律上的考虑,796交易所中所有的交易始终以比特币进行结算和法币不产生任何关联这在国内的比特币业内是比较少见的这次796交易所成功获得《香港金钱服务经营者牌照 (Money Service Operator)》说明了什么?

香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)条例》中规定,任何欲經營匯款及/或貨幣兌換服務(即打擊洗錢條例所界定的金錢服務)的人士必須向海關關長(關長)申領牌照。在沒有關長發出的牌照情況下經營金錢服務,即屬犯罪,一經定罪,可罰款100,000元及監禁6個月。

《香港金钱服务经营者牌照》中的金钱服务指货币兑换服务或汇款服务。 貨幣兌換服務(貨幣兌換服務)是指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務。

匯款服務(匯款服務) 指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多於一種交易的服務: (一個) 將金錢或安排將金錢送往香港以外地方; (乙) 從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢; (c) 安排在香港以外地方收取金錢。

雖然比特幣的地位尚未決定,包括香港政府在內的世界各地政府都沒有承認比特幣是否是貨幣(德國政府近日承認比特幣在德國可以作為“記賬單位”)。在這種情況下,比特币的默认法律地位应该从属于“游戏币”范畴而法币(包括港币人民币等)与比特币进行兑换是否属于货币兑换业务尚无定论

而796获得《香港金钱服务经营者牌照》后无论比特币法律地位如何都可以名正言顺的开展和比特币有关的货币兑换服务特别是其中的“汇款服务”定义是较为宽泛基本可以在各地开展和法币有关联的简单汇兑服务

从成交量看,796交易所目前在国内位列第一当然其中有杠杆的因素但是作为仅成立4个月不到的网站能取得如此成绩也实属不易。當然,要成為世界級的比特幣期貨交易所和比特幣股票交易所仍舊有很大的距離。796目前在國際上的影響還非常小,在沒有在模式上獲得更多的突破。

但是作為一個註冊在香港的公司,給人以許多遐想的空間。畢竟在比特幣世界中,亞洲並不比歐美落後太多。而国内的一些交易所虽然能感到他们的努力突破但由于当地法律所限始终运行在灰色地带

从最近的比特币新闻可以看出以比特币为主的虚拟货币已经走上了金融舞台无论有多大的争论和打压虚拟货币已经成为互联网中不可分割的一部分在目前的“圈地运动”中很有可能会出现下一代的世界级虚拟金融公司香港在今后会受到来自大陆自贸区的高度压力无论从市场还是土地而言香港都完全无法和大陆相抗衡

作为亚洲金融中心之一的香港应该会从金融政策和数字战略出发谋求更高的发展。因此,成为新的数字金融和虚拟货币中心也许是香港不错的选择而虚拟货币中心也有可能成为大陆辅助和备选货币池在这种背景下,796交易所以及其他在香港的比特币公司有可能称为未来的新星


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陳偉倫

陳偉倫在香港金錢服務經營者 (MSO) 合規與監管實踐領域有 12 年經驗。他曾在本地支付與貨幣兌換牌照機構的合規部門擔任主管,直接負責 MSO 牌照申請、反洗錢 / 客戶盡調體系 (反洗錢/了解您的客戶)、風險評估設計、日常監控程序建立及與海關署溝通審核等合規任務。

擅長領域:MSO 牌照申請、AML/KYC 體系、風險評估、日常監控程序、海關署審核溝通。

曾任職機構:香港 MSO 支付機構 & 合規部門負責人

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