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香港MSO金钱服务牌照办理难点解析

金融牌照顧問

本文由“港信通”根据实际办理经验原创而成如有未经同意随意转载,從嚴追究。香港MSO的全称是Money Service Operator这里的Money主要指的是跨境使用货币所涉及到的货款或者其它款项MSO的主要作用有两点一个是提供汇款收款服务一个是提供货币兑换服务

由于现在中国的外贸量非常大其中有很多是中小外贸企业由于没有香港的独立账户所以只能够通过拥有MSO的香港公司进行SK今天重点介绍香港MSO申请及转让的具体事宜方便更多想要做外贸款项DS和货币兑换业务的企业和个人了解清楚

申请金钱服务经营者PZ持牌人必须满足以下条件

  1. 公司股東:申請人可為個人或公司,公司需為在香港註冊的本地企業或公司註冊處註冊的海外公司。
  2. 適當人選:股東、董事、终拥有人都需要提供无犯罪记录证明及流水
  3. 持牌人.1位
  4. 註冊資金:500萬港幣
  5. 辦公地址或住所:在香港有實際的商業大廈辦公地址、電話、郵箱;
  6. 面試:需要到海关总部进行面试1香港MSO申请需要的时间是多长?想要知道申请一个MSO的时间长短就要了解清楚

申請流程

需要进行哪些方面的准备和审核

香港MSO申请需要经过场地的检查查核申请材料的真实性向有关机构获取申请者判定人选的判定记录以上流程都是需要花费一定时间的所以办理下来如果一切顺利的话需要四个月左右的时间。2,关于适当人员有一些是不得不注意的所谓的适当人员指的是申请这个MSO的背后终控制人

如果是个人拥有那么这个个人就是适当人选如果属于法团或者公司的话那么这个公司的每一名董事成员以及公司背后的实际控制人也就是股东成员要按照需要成为适当人选这里需要注意的是一旦有多个适当人员的申请材料不合适香港海关部门会终止发放

而且选取的场地不适合进行金钱服务经营同样也会使得香港MSO

申請流程

受阻。3,香港MSO申请完成之后多长时间需要续期?MSO一般是两年的使用时间也就是24个月的使用时间但是现在香港海关为了错开续牌时间也会颁发30个月的MSO

牌照有效期满两年之前的45日之内需要进行续牌否则会面临吊销牌照的风险本文由“港信通”根据实际办理经验原创而成如有未经同意随意转载,從嚴追究。香港證監會牌照香港保險經紀牌照香港MSO牌照放債人牌照申請服務,協助客戶申請美國MSB牌照、全國期貨協會、放射免疫分析、加拿大MSB牌照、澳大利亞及墨西哥等主流海外金融牌照,支持企業實現跨境金融業務的合規拓展。亦提供開曼群島離岸公司註冊、離岸基金設立及全球合規運營等服務,助力企業佈局國際市場。為企業提供一站式合規方案。如需了解更多,請聯繫港信通顧問

本期文章編輯:

的圖片 陳偉倫

陳偉倫

陳偉倫在香港金錢服務經營者 (MSO) 合規與監管實踐領域有 12 年經驗。他曾在本地支付與貨幣兌換牌照機構的合規部門擔任主管,直接負責 MSO 牌照申請、反洗錢 / 客戶盡調體系 (反洗錢/了解您的客戶)、風險評估設計、日常監控程序建立及與海關署溝通審核等合規任務。

擅長領域:MSO 牌照申請、AML/KYC 體系、風險評估、日常監控程序、海關署審核溝通。

曾任職機構:香港 MSO 支付機構 & 合規部門負責人

美國MSB牌照圖片

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