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香港保險經紀公司轉讓價格,收購細則分析

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保險經紀是指作為保險持有人或潛在的保單持有人的代理人,經營在香港或從香港洽談或安排保險合約的業務的人,或經營就有關保險的事宜提供意見的業務的人。

保險合約是指含有保險成分的合約名詞,當任何人士作為保單持有人或潛在保單持有人的代理人,就含有保險成分的合約(不管保險成分有多少)提供意見或安排此等合約,即視作經營保險經濟業務。該人必鬚根據條例想保險業監管局申請授權或獲得保監局的認可,成為保險經濟團體的一員。

保监局在根据第69条授权任何保险经纪之前须信纳申请的保险经纪至少符合保监局所指明的最低限度规定。同樣,保监局在根据第70条认可任何保险经纪团体之前须信纳申请的团体在其规例中有足够的条文以使其成员符合所指明的最低限度规定

保監局所指明的最低限度規定有︰(一個)資格及經驗;(乙)資本及淨資產;(c)專業彌償保險;(d)備存獨立客戶帳目;(e)備存妥善的簿冊及帳目;申請人亦須為出任保險經紀的適當人選。如申請人為保險經紀團體,則該團體須有完備的規例,以確保該團體的成員是作為保險經紀的適當人選。

保险经纪或其行政总裁最少须年满21岁或以上须是香港永久性居民或香港居民而其工作签证条款(如有者)没有限制他从事保险经纪业务以及须具中五教育程度或同等学历

他还须具备认可的保险业资历及有最少两年在保险业担任管理职位的工作经验又如果他打算从事长期保险(包括相连长期保险)经纪业务除非获得豁免必须通过由保监局认可的保险中介人资格考试(“资格考试”)中的投资相连长期保险试卷”;或最少五年保险业的工作经验其中两年须担任管理职位以及必须通过保监局认可的中介人考试的相关试卷惟获得豁免者除外


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的圖片 許婉婷

許婉婷

許婉婷從事香港保險與金融服務合規工作多年,負責 IA 保險經紀監管合規文檔準備、內控流程建設、AML 體系設計、監管申報及與監管機構互動。她熟悉保險產品責任、銷售合規、客戶保護規定及內部培訓合規體系搭建等製度要求。

擅長領域:IA 保險經紀監管合規文檔、內控流程建設、AML 體系設計、客戶保護規定、內部培訓。

曾任職機構:香港保險經紀公司 & IA 合規團隊

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