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香港保險經紀公司收購,價格要多少

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备存独立客户账户保险经纪须把客户的款项存入一个客户的银行账户内,與其自己的款項分開。他不得將客戶款項用於有關客戶用途以外的任何其他用途。

“客户账户”须界定如下并由保险经纪代其客户持有:(我)“客户账户”是指一个以保险经纪的名义在一间根据银行业条例(第155章)正式授权的财务机构所开立名称有“客户”字样的来往或储蓄账户。(二、)(我我)保险经纪须备有最少一个客户账户并可备有他认为合适数目的客户账户

(三、)(i i i)保险经纪倘若代其客户接受或持有涉及保险经纪业务的款项须迅速把这些款项存入有关客户账户内保险经纪同时亦须有证据证明为客户开立“客户账户”的财务机构已确认获保险经纪通知该条例第71条的规定

在不限制上述规定的一般性的原则下下文概括地列出一些指引以说明在哪些情况须把款项存入客户账户或可从该账户提取款项

(一個)须存入客户账户的款项下列款项须被存入客户账户:(我)从客户收取用以购买保险合约的款项;(二、)代表客户从保险人再保险人保险中介人及任何第三方收取有关支付保险申索的款项;(三、)为客户收取附带于一般性保险经纪业务交易的款项;以及(四號)须存入客户帐户用以支付有关该帐户的银行杂费的款项

(乙)可从客户账户提取的款项从客户账户提取的款项须只限于:(我)须代表客户向保险人再保险人或其他保险中介人支付用以购买保险合约的款项;(二、)代表客户收取以支付给申索人或有权收取有关款项的人士的申索款项;(三、)为客户支付附带于一般性保险经纪业务交易的款项;(四號)获客户书面授权而提取的款项;(v)客户账户的存款所收取的利息;(vi)须从客户帐户提取用以支付有关该帐户的银行杂费的款项;以及(vii)在不符合第(D)(一個)项的情况下错误地或意外地存入账户的款项

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許婉婷

許婉婷從事香港保險與金融服務合規工作多年,負責 IA 保險經紀監管合規文檔準備、內控流程建設、AML 體系設計、監管申報及與監管機構互動。她熟悉保險產品責任、銷售合規、客戶保護規定及內部培訓合規體系搭建等製度要求。

擅長領域:IA 保險經紀監管合規文檔、內控流程建設、AML 體系設計、客戶保護規定、內部培訓。

曾任職機構:香港保險經紀公司 & IA 合規團隊

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