香港MSO牌照办理目录
法律条例：
根据第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（条例）赋予的相关权力，由2012年4月1日起，香港海关(海关)是规管金钱服务经营者的有关当局。
任何经营或拟经营金钱服务的人士必须申请牌照。
港信通就申请金钱服务经营者牌照 (Money Service Operator, MSO) 方面提供全方位顾问服务，包括审核申请人的背景资料、全程协助申请、申请牌照后的合规咨询等等。
哪些业务需要申请牌照？
匯率服務：
本业务是指在香港作为业务经营的货币兑换服务，但係，佢唔包括呢類服務隨機到主要業務，例如，一個接受外幣交易嘅零售業務，或者係由管理酒店嘅人經營、遵守以下描述嘅服務 —
(一) 呢個服務係酒店嘅場地運作，主要係為咗方便住酒店嘅客人
(b) 只包括個人購買非香港美元貨幣以港元換購。
派錢服務：
呢個生意係指香港進行嘅生意、提供以下一個或多個交易嘅服務 —
(一) 寄錢或安排錢寄香港以外
(b) 收到或安排係香港以外嘅地方收錢
(c) 安排香港以外收錢
牌照申请资格
1) 合伙人/最终拥有人 及 法团董事 属「适当人选」(见“适当人选 — 定义”)
2) 需委任 “合规主任” 及 “洗钱报告主任” (2018年11月开始全面实施)
✔ 要求: 通常长驻香港
3) 「指定場所」 , 係向貨幣服務進行 —— 零售店或商業辦公室或住宅
✔ 需要租約 / 標題記錄
✔ 需要一個場地嘅平面圖
4) 銀行戶口係為咗經營申請人嘅錢服務而提供：
✔ 包括戶口持有人名稱 / 名稱、銀行名稱同戶口號碼
應用程式條件概覽：
1、香港主席
2、特定居留 ( 辦公室 / 居留 )
3、首選平面圖
4、香港銀行戶口
申請程序 - 香港海關及消費部
1) 適用於香港海关提交授權申請
2) 海關向申請人發出「確認申請確認通知書」。
3) 海關發出「面試通知」和「持牌及合適及適當決定費」
4) 見面: 檢查原始文件，檢查付款記錄，面签 “金钱服务经营者牌照申请书”
5) 海关安排实地视察营业处所
6) 海关向其他机构 (包括: 警务处、破产管理署、或其他政府部门及执法机构) 取得适当人选的判定纪录
7) 申请人获得金钱服务经营者牌照
代理申请流程-时间
港信通-金钱服务经管者牌照申请之详细流程
最後面新日期：2025年11月11日
1.委托（“港信通”）成为牌照顾问
2.註冊一間香港公司，安排与业主订立营业处所的租约及完成装修（2个星期）
3.港信通安排同事到牌照申请人的营业处所逛行实地考察、提供合规建议及与申请人讨论有关牌照的营运流程及业务计划（1个星期）
4.准备金线服务经营者牌照的申请文件，包括各种表格、补充文件、业务计划及打击洗钱及恐怖分子资金筹集政策（3个星期）
5.全套申请文件呈交香港海关（5个工作日）
6.香港海关向申请人发出“确认收到申满书通知”（1个月内）
7.香港海关透过邮件致信要求申请人就申请补充资料及文件（1个月内）
8.香港海关发出会面通知及申请批给牌照及适当人选判定费用的缴费单（1个星期内）
9.港信通为牌照申请人进行会面前培训（1个星期内）
10.牌照申请人与香港海关会面（1-2个月内）
11.香港海关会透过邮件发信要求申请人就申请补充资料及文件（1个月内）
12.香港海关向其他机构（包括：香港警务处、破产管理署）取得适当人选的判定记录（1个月）
13.香港海关安排实地视察营业处所（1个月内）
14.香港海關會要求申請人透過電郵 ( 1 個月內 ) 提交有關申請嘅資訊及文件
15.申请人获得金钱服务经营者牌照
總估計時間係 9-12 個月
香港資訊通訊 - 服務內容
1) 進行可行性諮詢 (面對面或者電話)
2) 檢討「適合同適當嘅人」嘅背景
3) 客戶嚴格審查、記錄保留要求、提供合規諮詢牌照規定同牌照條件，確保遵守法定要求
4) 准备金钱服务经营者牌照的申请文件，包括各种表格、补充文件以及业务计划书，并呈交予香港海关
5) 处理香港海关对金钱服务经营者牌照申请的咨询
6) 与海关人员会面：
(一) 安排和陪同授权人士出席海关面试
(b) 安排海关和陪同授权人士到特定处所实地考考察
7) 跟進香港海關諮詢貨幣服務營運商牌照申請，直到牌照正式批准
香港新通 - 額外服務
1) 註冊一間香港公司
2) 協助開銀行戶口
適合同適當嘅人 ( 導演 ) – 定義
1) 除咗交通違規之外，導演係香港或其他地方有冇犯罪記錄
2) 你有冇未能遵守反洗錢條例所規定嘅任何要求？，或海关关长根据打击洗钱条例第 51 条订立的任何规例
3) 有否被判决为破产人及仍未解除破产人身分
4) 是否香港法例第 6 章《破产条例》下的任何破产程序的标的
一般被拒申请的原因
1) 申请人未能通过 “适当人选”判定
2) “处所”不适合经营金钱服务
经营时的责任
1) 保持健康同適當嘅
2) 喺顯眼嘅地方顯示原本嘅車牌
3) 服從、附屬立法和指引
補充
1) 牌照有效期係兩年，持牌人必須係牌照到期前至少 45 日提交續牌申請。
2) 錢服務營運商可以用住宅地點做商業場所申請牌照，只要申請人確保取得住宅地點各佔領者之書面同意，允許專員授權人員，按照反洗錢條例，進入商業場所進行常規檢查
3) 申請牌照申請或持牌人係法人嘅地方，最終業主係 –
一. 直接或間接自己或控制(包括透過信託或承載者股份持有)超過 25% 嘅公司發行嘅股本
B. 直接或间接地有权行使在该法团的成员大会上的投票权的25%以上，或支配该比重的投票权的行使
C. 可行使对该法团的管理最终的控制权