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香港保險經紀業務登記要求

財務卡護理問題

香港保險經紀業務登記

要求

授權保險經紀保險經紀係代理做保險人或潛在保險人,一個人係香港或來自香港談判或安排保險合約嘅生意,或者一個人執行一個向保險事務嘅勸告。無論係獨資,夥伴關係,定係有限公司?,任何人都可以申請成為授權保險經紀人。

授權可直接應用於保險監管委員會辦公室,或透過申請成為保險管理局認可之保險經紀機構成員。保險經紀嘅 CEO 同商業代表亦都要登記,如果唔係,就唔好再登記啦。提名首席執行官及商業代表保險經紀人必須提名首席執行官。特首必須係一個適合同適當嘅人,并须在资格及经验方面符合保险业监督所指明的最低限度规定该人需处理该保险经纪的经纪业务

业务代表指就保险事宜代表保险经纪向保单持有人或潜在保单持有人提供意见,或代表保險經紀人,代表保險經紀人或潛在保險人,向香港談判或安排保險合約或安排保險合約之人。

保險經紀人或保險經紀提名嘅行政總裁,一定:(1)21 歲或以上;(2)做香港永久居民,或者係香港居民工作簽證 ( 如果有 ) 唔限制佢搞保險經紀業務;(3)至少有 Form 5 學歷或同等,一樣咁(4)持有公認嘅保險資格,至少有兩年保險業管理職位經驗,你唔識就唔好識啦。

如果没有持有上文(我)项中所提及的认可保险资格者须具备至少五年的保险业的工作经验其中两年担任管理职位另须通过资格考试中的相关试卷(获豁免者除外)。(B)资本及净资产非法团保险经纪须任何时间都在其保险经纪业务中备存最少港币100,000元最低资产净值

法团保险经纪须任何时间备存最少港币100,000元的最低资产净值及缴足款股本厘定最低资产净值时,不包括所有无形资产,并须根据在本港公认的会计原则计算。(C)专业弥偿保险保险经纪必须备存一份专业弥偿保单,為任何一個申索同任何 12 個月嘅政策期提供最低賠償限制。

賠償最低限額係:1)對於保險經紀,係經營保險業務超過一年,專業賠償保單生效日期前 12 個月總保險經紀收入總額;對於保險經紀,係經營保險業務唔夠一年,专业弥偿保单涵盖日期内的12个月的预计保险经纪收入的两倍

2)港币3,000,000元两者以数额较大者为准最高款额为港币75,000,000元。(D)备存独立客户账户保险经纪须把客户的款项存入一个单独的客户银行账户里他不得将客户款项用于有关客户用途以外的任何其他用途

(E)正確維護書籍及帳戶會計及財務記錄應充分解釋交易,而且可以真正公平地反映保險經紀業務嘅財務狀況同交易。呢個記錄必須保持正確,及時進行審計。唱片一定係書面,包含經紀嘅所有交易詳情,所有經紀業務所產生嘅收入,同埋保險經紀所支付嘅所有開支,同埋保留保險經紀所有資產同負債嘅詳細記錄。

紀錄一定要保留唔低於 7 年,如果唔係就唔會有紀錄。適合嘅人

要求

保險經紀人一定要適合同適當

要求

。佢會以最高嘅誠信同誠信去進行佢嘅業務。佢亦都要行動,冇利益衝突,提供獨立同公正嘅建議。保險經紀人必須小心有責任,才能理解及滿足客戶嘅需要,同埋必須確保員工係適合同適當嘅人去執行相關工作。

佢亦都要向客戶解釋保險合約條款,如果唔係,就唔會有保險合約嘅條款,遵守所有工作同道德指引同代碼。顧客利益必須先係。因此,保險經紀人禁止披露客戶所取得嘅任何資料。保險經紀人必須為客戶提供適當而準確嘅相關重要資料。

保存成员登记册根据保险公司条例第69条第3项规定保险经纪须在香港的注册办事处或主要营业地点保存一份其成员的登记册记录保险业监督所

要求

的每位保险经纪团体成员的信息并须将登记册在正常办公时间内公开让公众查阅。申請表格可向香港專業保險經紀人協會或香港保險顧問聯合會申請申請。

授權處理時間處理授權申請,一般來講,由提交申請文件到發出原則核准,都要 4 個月。。


關於香港新通

香港新通專注香港證券及期貨委員會牌照香港保險經紀授權香港 MSO 授權貸款人牌照申請服務,協助客戶申請美國 MSB 牌照、NFA、里亞、加拿大 MSB 牌、主流海外金融牌照如澳洲、墨西哥等,支持企業實現跨境金融業務合規。仲有開曼群島離岸公司登記、離岸基金建立及全球合規營運等服務,幫助企業擴大國際市場嘅存在。為企業提供一站式合規解決方案。想知道更多,請聯絡香港資訊通訊顧問

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圖片嘅 亞倫彭怡

亞倫彭怡

2009英國劍橋大學畢業,新加坡人,香港永久居民。

參與跨境財務及企業合規諮詢 16 年,專注於本港各類牌照申請 ( 149、9號碼、MSO、保險經紀、貸款人 )、離岸公司登記 ( BVI、日本、新加坡、台灣、英國 ) 同離岸基金嘅建立。

喺高效嘅合規解決方案同跨境架構規劃方面好,已經服務過超過 1,000 間公司。

如果你遇到跨境金融業務嘅困難,請聯絡我。

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