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香港保险公估公司转让价格收购细则分析

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保险经纪是指作为保险持有人或潜在的保单持有人的代理人经营在香港或从香港洽谈或安排保险合约的业务的人或经营就有关保险的事宜提供意见的业务的人

保险合约是指含有保险成分的合约名词,當任何人擔任保險人或潛在保險人嘅代理人,建議或安排包含保險元素嘅合約 ( 無論保險元素嘅金額 ),即係被視為營運保險經濟業務。該人必須向保險局申請授權,或依條例向保險管理局取得核准,成為保險經濟學社群成員。

保險局喺第 69 條授權任何保險經紀之前,必須滿意,申請保險經紀至少符合 IA 指定嘅最低要求。一樣,根據第 70 條,保險管理局授權任何保險經紀機構,必須滿意,適用機構於規定中有足夠規定,以便其成員遵守指定最低要求。

保險管理局指定嘅最低要求係 : 1.(一)資格同經驗;(b)資本同淨資產;(c)專業賠償保險;(d)保留獨立嘅客戶帳戶;(e)保留適當嘅書籍同帳戶;申請人亦都要係一個適合同適當嘅人,先可以擔任保險經紀人。如果申請人係保險經紀集團,團體一定要有完整嘅規定,確保團體成員適合,適當地擔任保險經紀人。

保险经纪或其行政总裁最少须年满21岁或以上须是香港永久性居民或香港居民而其工作签证条款(如有者)没有限制他从事保险经纪业务以及须具中五教育程度或同等学历

他还须具备认可的保险业资历及有最少两年在保险业担任管理职位的工作经验又如果他打算从事长期保险(包括相连长期保险)经纪业务除非获得豁免必须通过由保监局认可的保险中介人资格考试(“资格考试”)中的投资相连长期保险试卷”;或最少五年保险业的工作经验其中两年须担任管理职位以及必须通过保监局认可的中介人考试的相关试卷惟获得豁免者除外


關於香港新通

香港新通專注香港證券及期貨委員會牌照香港保險經紀授權香港 MSO 授權貸款人牌照申請服務,協助客戶申請美國 MSB 牌照、NFA、里亞、加拿大 MSB 牌、主流海外金融牌照如澳洲、墨西哥等,支持企業實現跨境金融業務合規。仲有開曼群島離岸公司登記、離岸基金建立及全球合規營運等服務,幫助企業擴大國際市場嘅存在。為企業提供一站式合規解決方案。想知道更多,請聯絡香港資訊通訊顧問

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圖片嘅 徐想

徐想

徐婉婷多年來從事香港保險及金融服務合規工作,負責準備 IA 保險經紀監管合規文件、內部控制過程建設、AML 系統設計、監管文件同調節器嘅互動。佢對保險產品責任都好熟悉、銷售合規、機構要求,如顧客保護規定及建立內部培訓及合規制度。

專業領域:IA 保險經紀監管合規文件、內部控制過程建設、AML 系統設計、顧客保護規定、內部訓練。

以前嘅機構:香港保險經紀公司 & IA 合規團隊

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