香港海关金钱服务牌照持有者，安心汇款

首先就是要先解释什么是金钱服务经营者牌照了。金钱服务经营者牌照也就是按照香港打击洗钱条例，任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须向海关关长(关长)申领而得的牌照。在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务，即属犯罪，一经定罪，可罚款100,000元及监禁6个月。

牌照发放审核极其严格。根据打击洗钱条例，关长是有关当局，负责监管金钱服务经营者(即汇款代理人和货币兑换商)，监督持牌金钱服务经营者在客户尽职审查及备存纪录的责任和其它发牌规定的合规情况，以及打击无牌经营金钱服务。这一牌照保证了跨境汇款客户和牌照持有机构双方的权益。

既保证客户金额的安全，也约束了牌照持有者不会涉及洗钱等犯罪行为。

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本期编辑：

2009年毕业于英国剑桥大学，新加坡籍，香港永久居民。

从事跨境金融与企业合规咨询16年，专注香港各类牌照申请（149、9号、MSO、保险经纪、放债人）、离岸公司注册（BVI、日本、新加坡、台湾、英国）及离岸基金设立。

擅长高效合规方案与跨境架构规划，已服务超千家企业。

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