为打击“洗黑钱”活动，香港所有货币兑换或汇款店都需向海关申请牌照，通过多重审批才获准经营，二Ｏ一二年为期五年牌照至今到期，海关去年共检控四十四宗无牌经营找换店，另检控五宗找换店未有执行客户尽职审查，海关提醒经营者今年续牌外，更强调会继续审视找换店运作，不时派员突击巡查，以打击不法资金进出香港。
《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》于二Ｏ一二年四月生效，海关金钱服务监理科首席贸易管制主任区伟成表示，四十四宗成功检控个案之中，最高判处监禁刑罚为两个月，缓刑两年；而罚款最高的案件则为六万港元。
他指，后者案件是人员作巡查时，发现深水埗一间金器店未有牌照下，明目张胆地经营兑换服务，最后被判处罚款。每当从事兑换或汇款等金钱服务，东主均必须向海关申请牌照；而截至去年十一月，香港约有一千二百九十间持牌找换店。
区表示，海关会审视申请人财政及有否犯罪背景，例如之前有否触犯打击洗钱条例，及有组织及严重罪行条例等相关刑事条例；海关又会派人员到其登记的店铺或办公室地址作合规视察，若符合
要求
，就能在卅三个工作天内发出牌照。
区又说，获得牌照的经营者获牌后，需要履行牌照条件和规定，包括必须执行客户尽职审查及备存交易纪录六年；若希望加入持牌人的董事、合伙人，又或增加分店或银行户口，则需要事先取得关长批准才可加入。若无牌经营金钱服务属违法。
海关又会对持牌者制订风险指数，并借此制定视察计划，大约每年会对一百六十个持牌者作不定期视察。
为防止洗黑钱活动发生，区伟成表示，找换店持牌者必须作客户尽职审查，每当客户
要求
汇款达八千元港币或以上，又或兑换款项达一万二千元港币或以上，持牌人必须作出相关审查，“又或者，怀疑客户似洗黑钱或恐怖分子资金筹集都需要(审查)。
”他续说，审查程序必须核实其身份，包括身份证、地址证明或代理授权书等，“再有怀疑就应要追问，钱怎样得来，听其解释是否合理，差不多像查案一样。若觉得可疑就应停止交易，万一已交易就应作可疑交易报告予联合财富调查组。
”法例生效至今，海关录得五宗持牌人未有履行客户尽职审查的规定，其中去年十二月一名独资的东主被海关罚款两万一千港元，被指没有就于二Ｏ一三年五月至二Ｏ一四年四月期间的汇款及兑换交易进行识别、核实和记录汇款人及客户的身份。
关于港信通
港信通专注香港证监会牌照、香港保险经纪牌照、香港MSO牌照及放债人牌照申请服务，协助客户申请美国MSB牌照、NFA、RIA、加拿大MSB牌照、澳大利亚及墨西哥等主流海外金融牌照，支持企业实现跨境金融业务的合规拓展。亦提供开曼群岛离岸公司注册、离岸基金设立及全球合规运营等服务，助力企业布局国际市场。为企业提供一站式合规方案。如需了解更多，请联系港信通顾问。
