香港MSO牌照办理目录
法律条例：
根据第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（条例）赋予的相关权力，由2012年4月1日起，香港海关(海关)是规管金钱服务经营者的有关当局。
任何经营或拟经营金钱服务的人士必须申请牌照。
港信通就申请金钱服务经营者牌照 (Money Service Operator, MSO) 方面提供全方位顾问服务，包括审核申请人的背景资料、全程协助申请、申请牌照后的合规咨询等等。
哪些业务需要申请牌照？
货币兑换服务：
本业务是指在香港作为业务经营的货币兑换服务，但不包括附带于主要业务的该等服务，例如在交易中接受外币的零售业务或由管理酒店的人如此经营的、符合以下说明的服务 —
(a) 该服务在该酒店的处所经营，主要为方便入住该酒店的顾客
(b) 只包括该人以港元货币作兑换的购入非港元货币的交易
汇款服务：
本业务是指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务 —
(a) 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方
(b) 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱
(c) 安排在香港以外地方收取金钱
牌照申请资格
1) 合伙人/最终拥有人 及 法团董事 属「适当人选」(见“适当人选 — 定义”)
2) 需委任 “合规主任” 及 “洗钱报告主任” (2018年11月开始全面实施)
✔ 要求: 通常长驻香港
3) 经营金钱服务的 “特定处所” – 零售店铺或商业办公室或住宅
✔ 需要提供租约/业权纪录
✔ 需要提供该处所的平面图
4) 提供用以经营申请人的金钱服务的银行帐户：
✔ 包括帐户持有人姓名/名称、银行名称及帐户号码
申请条件概要：
1、董事长驻香港
2、特定住所（办公室/住所）
3、处所平面图
4、香港银行账户
申请程序 — 香港海关
1) 申请人向香港海关递交牌照申请书
2) 海关向申请人发出 “确认收到申请书通知”
3) 海关发出 “会面通知”及 “牌照及适当人选判定费用的缴费单”
4) 会面: 查验文件的正本，查验缴费纪录，面签 “金钱服务经营者牌照申请书”
5) 海关安排实地视察营业处所
6) 海关向其他机构 (包括: 警务处、破产管理署、或其他政府部门及执法机构) 取得适当人选的判定纪录
7) 申请人获得金钱服务经营者牌照
代理申请流程-时间
港信通-金钱服务经管者牌照申请之详细流程
最後面新日期：2025年11月11日
1.委托（“港信通”）成为牌照顾问
2.注册香港公司，安排与业主订立营业处所的租约及完成装修（2个星期）
3.港信通安排同事到牌照申请人的营业处所逛行实地考察、提供合规建议及与申请人讨论有关牌照的营运流程及业务计划（1个星期）
4.准备金线服务经营者牌照的申请文件，包括各种表格、补充文件、业务计划及打击洗钱及恐怖分子资金筹集政策（3个星期）
5.全套申请文件呈交香港海关（5个工作日）
6.香港海关向申请人发出“确认收到申满书通知”（1个月内）
7.香港海关透过邮件致信要求申请人就申请补充资料及文件（1个月内）
8.香港海关发出会面通知及申请批给牌照及适当人选判定费用的缴费单（1个星期内）
9.港信通为牌照申请人进行会面前培训（1个星期内）
10.牌照申请人与香港海关会面（1-2个月内）
11.香港海关会透过邮件发信要求申请人就申请补充资料及文件（1个月内）
12.香港海关向其他机构（包括：香港警务处、破产管理署）取得适当人选的判定记录（1个月）
13.香港海关安排实地视察营业处所（1个月内）
14.香港海关会通过邮件要求申请人就申浦充资料及文（1个月内）
15.申请人获得金钱服务经营者牌照
总计预计9-12个月
港信通 — 服务内容
1) 进行可行性咨询 (面对面或电话)
2) 审核「适当人选」的背景
3) 就客户尽职审查、备存纪录规定、牌照规定及发牌条件提供合规咨询，以确保合乎法定要求
4) 准备金钱服务经营者牌照的申请文件，包括各种表格、补充文件以及业务计划书，并呈交予香港海关
5) 处理香港海关对金钱服务经营者牌照申请的咨询
6) 与海关人员会面：
(a) 安排和陪同授权人士出席海关面试
(b) 安排海关和陪同授权人士到特定处所实地考考察
7) 跟进香港海关就金钱服务经营者牌照申请的咨询，直至牌照正式获批
港信通 — 额外服务
1) 注册成立香港公司
2) 协助开立银行账户
适当人选（董事） — 定义
1) 除交通违例事项外，董事在香港或别处地方有否任何犯罪记录
2) 有否不遵从打击洗钱条例施加的任何规定，或海关关长根据打击洗钱条例第 51 条订立的任何规例
3) 有否被判决为破产人及仍未解除破产人身分
4) 是否香港法例第 6 章《破产条例》下的任何破产程序的标的
一般被拒申请的原因
1) 申请人未能通过 “适当人选”判定
2) “处所”不适合经营金钱服务
经营时的责任
1) 保持适当人选
2) 在显眼地方展示牌照的正本
3) 遵从条文、附属法例以及指引
补充
1) 牌照的有效期为两年，持牌人须在牌照期满前45日或之前递交续牌申请
2) 金钱服务经营者可以住宅处所作为营业处所去申请牌照，只要申请人确保取得该住宅处所的每名占用人的书面同意，让关长授权的人员能根据打击洗钱条例进入该业务处所作例行视察
3) 就牌照申请人或持牌人属法团而言，最终拥有人是 –
A. 直接或间接地拥有或控制(包括透过信托或持票人股份持有)该法团已发行股本的25%以上
B. 直接或间接地有权行使在该法团的成员大会上的投票权的25%以上，或支配该比重的投票权的行使
C. 可行使对该法团的管理最终的控制权